Suite à la publication de l’article où je relate mes déboires avec ma banque privée (lire mon avis sur cette banque privée), nous avons eu un retour d’un conseiller patrimonial en commentaire. Il travaille dans une autre banque que celle à laquelle j’ai eu affaire. Il nous a partagé sa […]
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Nous profitons de ce début d’année pour publier notre traditionnel bilan annuel de la performance 2022 des différents types d’investissement : actions, immobilier, fonds euro, etc. Un bilan post-COVID, avec le conflit en Ukraine. Une année dingue. Je (Nicolas) vous partage aussi mes propres performances sur mes portefeuilles PEA et […]
Qu’est-ce que l’épargne salariale ? Cela recouvre le Plan d’Épargne Entreprise (PEE/PEI/PEG), les primes d’intéressement et de participation, l’abondement, le compte épargne temps (CET). Mais aussi les placements introduits par la nouvelle loi (PACTE en 2019) : le Plan d’Épargne Retraite d’Entreprise Collectif (PERECO ou PERCOL, qui succède au PERCO) ou […]
Vous souhaitez ouvrir un PEA ? C’est une excellente initiative ! Le plan d’épargne en actions (PEA) est un dispositif d’épargne très intéressant pour investir en actions, mais aussi en fonds actions. Les fonds actions sont souvent privilégiés par les épargnants souhaitant simplifier la gestion de leurs placements. Voyez le […]
Sarah est une lectrice de 28 ans qui nous a écrit en début d’année. Jeune actif, elle souhaite épargner et bien placer. Pour la citer : “J’aimerais être sûre d’être sur la bonne voie, d’avoir compris et de ne pas être à côté de la plaque.” Entre 20 et 30 […]
En parallèle de leurs réseaux d’agences “grand public”, les grandes banques françaises exploitent également un réseau d’agences visant spécifiquement une clientèle dite “patrimoniale”. Ces établissements sont qualifiés de “banque privée” et on trouve des agences dans toutes les villes. Filiales de grands établissements ou indépendantes, dans les 2 cas, ces […]
Épargner (mettre de l’argent de côté), c’est bien. Mais bien épargner et bien investir pour faire mieux travailler son capital, c’est encore mieux ! Selon le principe de Pareto (loi des 80-20), 80 % des effets sont le résultat de 20 % des causes. Cette observation a été étudiée par […]
De nombreuses banques s’attribuent le titre de “banque privée”. Cela donne une belle image, on s’attend à un service de bon niveau et à des placements qualitatifs. Mais est-ce le cas ? Je vais vous donner mon avis sur la banque privée en tant que client. Ou plutôt, ex client. […]
Les épargnants peuvent ouvrir plusieurs assurances vie. Il n’y a aucune restriction sur le nombre d’assurances vie que peut détenir un épargnant. Pour autant, faut-il ouvrir plusieurs assurances vie ? Y a-t-il un intérêt à détenir plusieurs contrats ? Ces questions appellent différentes réponses selon la situation et les objectifs […]
Les personnes célibataires (et sans enfants) gagnant confortablement leur vie ont souvent la perception de subir une imposition trop élevée. Une impression qui n’est pas dénuée de fondement. Dès lors, une question se pose : comment payer moins d’impôts quand on est célibataire ? Nous parlons ici d’impôt sur le […]
Tout au long de l’année 2022, l’euro a significativement chuté face au dollar. Il est même tombé sous la parité au 3ème trimestre : d’environ 1,20 dollars pour 1 euro en 2021 à 0,97 dollars pour 1 euro au plus bas en septembre et octobre 2022. Une situation dont se […]
Vous avez 50, 55, 60 ans, et vous vous interrogez sur les meilleures solutions pour préparer votre retraite ? Cet article va répondre à toutes vos questions. De nombreux actifs se préoccupent (parfois un peu tardivement…) des ressources financières qu’ils auront à disposition une fois à la retraite. Et ils […]