Nous avons utilisé Finary ces derniers mois (on en avait parlé dans notre newsletter début janvier), donc on vous livre notre avis complet, après un certain recul. Faire l’inventaire de son patrimoine et suivre la performance de ses investissements sont deux des piliers d’une bonne gestion patrimoniale. Beaucoup d’entre nous […]
Patrimoine
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En France, nous avons un système de retraite par répartition : les actifs d’aujourd’hui cotisent pour les retraités d’aujourd’hui. Calculer notre future pension de retraite est un exercice difficile (“usine à gaz” que nous allons expliquer). Et ce sera une estimation approximative (d’autant plus si on est loin du départ […]
Une année folle, qui marque le décalage entre économie et finance. En pleine crise du COVID, la plupart des actifs ont continué de grimper : hausse des actions, de l’immobilier, de l’or, du bitcoin, etc. Alors que les produits d’épargne (produits de taux) rapportent de moins en moins : fonds […]
Comment remplir votre déclaration de revenus (appelée aussi “déclaration d’impôt” par abus de langage), optimiser fiscalement et ne pas faire d’erreur ? Il convient d’abord de comprendre notre système de calcul de l’impôt sur le revenu des particuliers (en 7 étapes). 💡D’abord, baissez votre revenu net imposable (RNI) grâce à […]
Yomoni, courtier spécialiste de l’épargne en ligne, est déjà “connu de nos services” pour proposer depuis 2015 une excellente gestion pilotée déclinée sur plusieurs enveloppes : assurance vie, PEA et compte-titres ordinaire (CTO). Fin 2020, Yomoni s’attaque au Plan d’Épargne Retraite (PER) avec son produit sobrement intitulé Yomoni Retraite. Suite […]
Voilà un sujet racoleur a priori, mais beaucoup se posent la question et méritent une réponse sérieuse. Nombre d’actifs cherchent par différents moyens à décupler leurs ressources financières. Pour être franc, et au risque de décevoir le lecteur, il n’existe pas de solution à la fois simple, rapide et sans […]
Le notaire évoque tantôt un métier un peu vieillot, tantôt, un conseiller indispensable dans la réussite patrimoniale. La perception du métier de notaire n’est pas toujours juste. Nous avons mené l’enquête pour en savoir plus et trouver des réponses concrètes aux questions les plus fréquentes des Français en général et […]
Le courtier Linxea, spécialisé dans l’épargne en ligne, est entré sur le marché des Plans d’épargne retraite (PER) fin 2019 en lançant son PER Linxea Apicil. Le PER est né d’une réforme des produits d’épargne retraite dans le cadre de la loi PACTE. Fin 2020, Linxea a complété son offre […]
Pour la vision d’ensemble, nous avons abordé dans un précédent article le cas des obligations en général et des obligations Investment Grade (notamment accessibles via le fonds euro). Afin d’aller plus loin, ce nouvel article sera consacré aux obligations High Yield (HY). Pour rappel, investir en obligations revient à devenir […]
Qu’est-ce qu’une obligation ? Quel rendement peut-on en attendre ? Quels sont les caractéristiques et les risques des obligations ? Ces questions, beaucoup d’épargnants se les posent lorsqu’ils voient des fonds obligataires en assurance vie ou plan d’épargne entreprise. Les actions sont très connues (et tout le monde a une […]
Le plan d’épargne retraite (PER) a été lancé fin 2019 dans le cadre de la loi PACTE. Rappelons qu’il s’agit d’un placement qui permet de défiscaliser tout en épargnant. En pratique, il a fallu attendre quelques trimestres pour voir arriver des PER intéressants sur le marché, en particulier du côté […]
Comment placer et investir quand on est un senior ? Il n’y a pas de placements ou investissements spécialement conçus pour les seniors, mais il y en a qui sont plus adaptés pour cette période de la vie. Généralement, on va chercher à concilier revenus passifs (pour compléter la pension […]