Meilleurs ETF du PEA Saxo Banque : World, S&P 500, Nasdaq…

Quels sont les meilleurs ETF disponibles dans le PEA de Saxo Banque ? Rappelons déjà dans un premier temps que :

• le plan d’épargne en actions (PEA) est la meilleure enveloppe fiscale pour commencer à investir en bourse ;
• et si on cherche à investir en actions sans se prendre la tête, les trackers (ETF) sont les meilleurs placements (c’est ce qu’on recommande et utilise à titre perso chez Avenue des investisseurs – ADI !).

💡Mais attention : tous les courtiers ne proposent pas les mêmes conditions (frais, ETF disponibles, etc.) dans leur PEA. Certains sont très complets, d’autres plus limités. Et comme on ne peut détenir qu’un seul PEA à la fois, mieux vaut bien choisir dès le départ.

➡️ Bonne nouvelle : Saxo Banque (voir l’offre) propose selon nous l’un des meilleurs PEA du marché. En effet, il donne accès à une large gamme d’ETF tout en maintenant des frais ultra-compétitifs.

Note de Nicolas : de plus, en 2025, Saxo Banque propose une offre exclusive sur les ETF Amundi. On peut acheter plus de 150 ETF Amundi sans frais de courtage, dans un PEA comme dans un compte-titres ordinaire (CTO). Et sans condition de montant minimum ni de nombre d’ordres. Une aubaine si on investit en DCA (investissement régulier chaque mois), notamment sur le meilleur ETF World du PEA : DCAM.

SOMMAIRE

• Tableau comparatif des meilleurs ETF disponibles dans le PEA Saxo Banque
• Les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA chez Saxo
• Les meilleurs ETF S&P 500 disponibles chez Saxo
• Exemple pratique : acheter un ETF depuis son PEA Saxo
• Zoom sur les ETF alternatifs (levier, ESG, sectoriels…)
• Quel ETF privilégier dans son PEA Saxo Banque ? Notre avis

Tableau comparatif des meilleurs ETF disponibles dans le PEA Saxo Banque

Avant de se précipiter sur le premier ETF venu sur le PEA Saxo, on a tout intérêt à comparer les options disponibles. Certes, la gamme est plutôt bien fournie, mais tous les ETF ne se valent pas.

📈 Certains ETF sont bien établis avec plusieurs milliards d’encours sous gestion. D’autres sont récents mais plus compétitifs en frais. Et sur une stratégie long terme, chaque détail peut faire une grosse différence sur la performance nette de notre portefeuille.

➡️ Voici donc notre sélection des meilleurs ETF accessibles dans le PEA chez Saxo Banque, classés par zones géographiques :

🎯 Choisir les bons ETF, ce n’est pas un simple détail : c’est la base d’un portefeuille solide et cohérent sur le long terme. Et oui, chaque détail compte (littéralement).

Remarque : les ETF listés ici sont accessibles dans le PEA Saxo Banque au moment de la rédaction (avril 2025). L’offre peut évoluer avec le temps, il ne faut pas hésiter à vérifier dans l’interface Saxo ou dans les documents officiels des émetteurs.

Les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA chez Saxo

Quand on construit un portefeuille d’ETF dans un PEA, on commence souvent par là : les ETF MSCI World. C’est la base. Ce sont les ETF les plus populaires, et pour de bonnes raisons selon nous.

🌎 Rappelons que l’indice MSCI World couvre plus de 1 300 grandes entreprises cotées dans les pays des “marchés développés” (États-Unis, Japon, Royaume-Uni, Canada, France, etc.).

Autrement dit, on investit en un seul clic dans les géants de l’économie mondiale, de Microsoft à Nestlé en passant par Toyota.

Pourquoi on aime les ETF World ?

👑 Plusieurs raisons font qu’on est des partisans de l’école des ETF MSCI World “depuis toujours” (la création d’ADI en 2018) :

• Ils offrent une diversification immédiate mondiale (sans se prendre la tête à faire du stock-picking).
• Ils s’ajustent automatiquement aux évolutions du marché : si les entreprises américaines gagnent en poids, leur part augmente dans l’indice, et inversement (et c’est pareil pour les entreprises européennes ou japonaises).
• Parce qu’ils sont ultra-compétitifs sur les frais : en moyenne 0,20 % par an, contre 1,50 à 2 % pour un fonds actif classique (FCP et SICAV).
• Et la performance historique des ETF World est excellente, malgré les krachs boursiers occasionnels.

Note de Louis : si on veut vraiment une vision encore plus globale sans aucun biais géographique, il existe des ETF ACWI (qui incluent aussi la Chine, l’Inde, le Brésil, etc.). Mais pour l’instant, aucun ETF ACWI n’est éligible via PEA (seulement via CTO). Ce qu’on peut faire à la place, c’est associer un ETF MSCI World avec un ETF MSCI Emerging Markets pour couvrir l’ensemble de la planète.

Quels ETF World dans le PEA chez Saxo Banque ?

Bonne nouvelle : Saxo propose les meilleurs ETF World disponibles en PEA, notamment ceux d’Amundi et iShares. Voici un tableau comparatif pour y voir plus clair :

➡️ Si on devait ne retenir qu’un seul ETF World dans notre PEA Saxo : le DCAM. Il coche vraiment beaucoup de cases. Il est récent (mars 2025), mais déjà bien lancé, très accessible, avec des frais plancher.

💡Cela dit, on peut aussi très bien combiner DCAM et WPEA dans un même portefeuille. Cela permet de diversifier les émetteurs (Amundi et BlackRock).

Note de Nicolas : l’ETF DCAM d’Amundi fait partie de l’offre 0 € de frais de courtage à l’achat chez Saxo jusqu’à fin 2025. Une excellente solution si on investit régulièrement (comme on le recommande, investissement régulier chaque mois ou trimestre).

Les meilleurs ETF S&P 500 disponibles chez Saxo

📈 On le sait très bien : les entreprises américaines dominent actuellement les marchés mondiaux. Et ça saute aux yeux quand on regarde la composition du MSCI World : les actions US représentent plus de 65 % de l’indice !

Dans ce contexte, certains se disent : “ Autant y aller directement avec un ETF S&P 500 ”. Ils n’ont pas forcément tort, mais il faut quand même nuancer.

Le S&P 500, c’est un concentré des 500 plus grandes entreprises américaines. Celles qui tirent la croissance depuis des décennies. On y retrouve tous les mastodontes qu’on connaît : Apple, Microsoft, Tesla, Alphabet, Amazon, Johnson & Johnson, etc.

Pourquoi on aime (aussi) le S&P 500 ?

🇺🇸 Se concentrer uniquement sur le S&P 500, c’est une stratégie qui a plusieurs avantages :

• C’est l’indice le plus suivi au monde, simple, efficace, éprouvé.
• On y retrouve les leaders mondiaux de la tech, de la santé ou de la finance : des entreprises américaines, certes, mais qui réalisent leur chiffre d’affaires aux quatre coins du monde.
• Et parce que les ETF S&P 500 sont parmi les moins chers du marché (moins de 0,20 % par an).

Note de Louis : investir uniquement sur le S&P 500, c’est aussi prendre le risque de passer à côté d’un rééquilibrage économique mondial. Si demain, des entreprises européennes, asiatiques, africaines ou sud-américaines prennent le relai, il faudra (si on le souhaite) réajuster manuellement son portefeuille.

Quels ETF S&P 500 dans le PEA Saxo Banque ?

Saxo propose plusieurs très bons ETF S&P 500 éligibles au PEA, tous à des frais plancher. Voici notre tableau comparatif :

🔍 Petit détail à ne pas négliger : plusieurs de ces ETF existent en version “hedgée” (avec couverture contre le risque de change). Chez ADI, on préfère généralement les versions non hedgées pour une stratégie long terme. On en parle en détail ici : ETF hedged ou non ? Ce qu’il faut savoir sur le risque de change.

Et notre préférence ?

🟩 L’ETF ESE de BNP Paribas reste notre favori : il est bien établi, très liquide, capitalisant, et avec des frais ultra-compétitifs (0,13 %).

🟩 Cela dit, l’ETF PSP5 d’Amundi est tout aussi intéressant, surtout si on veut diversifier les émetteurs (entre Amundi et BNP Paribas), tout en restant sur un niveau de frais identique.

♻️ Les ETF PE500 et P500H sont des ETF ESG (Environnement, Social et Gouvernance). Donc avec un filtre écartant des sociétés du S&P 500 ne répondant pas aux critères ESG.

Exemple pratique : acheter un ETF depuis son PEA Saxo

💶 Chez Saxo Banque, l’interface est un peu plus technique que chez d’autres courtiers, mais une fois qu’on a pris le coup, ça roule !

Voici un exemple pas à pas pour acheter un ETF via son PEA Saxo Banque, directement depuis l’espace client.

Tout d’abord, il faut souscrire au PEA Saxo. Puis quelques jours plus tard, une fois le PEA ouvert, on peut commencer à investir.

Étape 1 : Accéder à son compte PEA

On se connecte à son espace client Saxo, via l’application mobile ou depuis le site web. Puis on sélectionne le compte PEA dans la section “Mes comptes” ou “Mes portefeuilles”.

Étape 2 : Rechercher l’ETF qu’on veut acheter

On utilise la barre de recherche pour saisir le nom, le ticker ou le code ISIN de l’ETF qui nous intéresse. Par exemple :

• Pour l’ETF Monde d’Amundi (DCAM) : FR001400U5Q4
• Pour le S&P 500 de BNP Paribas (ESE) : FR0011550185

➡️ Ici dans la barre de recherche de mon compte Saxo (Nicolas), j’ai saisi DCAM et l’ETF apparait sur une ligne de résultat :

💡Saxo propose généralement plusieurs places de cotation (Xetra, Euronext, etc.) qui apparaissent sur plusieurs lignes de résultat, donc on fait attention à choisir la bonne ligne en euros : on privilégie Euronext.

➡️ Dans l’exemple ci-dessus pour l’ETF DCAM c’est facile, il n’y a qu’une ligne de résultat qui s’affiche, je clique dessus pour ouvrir la fiche de l’ETF.

Étape 3 : Passer l’ordre d’achat

Une fois sur la fiche de l’ETF :

• On clique sur “Acheter” (bouton bleu en haut à droite).
• On choisit le type d’ordre : pour des ETF avec d’importants encours, un ordre au marché est tout à fait efficace. Si l’ETF possède des encours plus faibles, il est préférable de contrôler le prix d’exécution avec un ordre à cours limité (ex : 4,35 € maximum par part à l’achat).
• On indique la quantité, puis on valide.

➡️ Ici dans mon screenshot j’ai placé un ordre d’achat de 100 DCAM, type d’ordre au marché, ce qui fera 432,40 € (et 0 frais grâce à l’offre Saxo Banque sur les ETF Amundi !) :

Étape 4 : Suivre son investissement

Une fois l’ordre exécuté, l’ETF apparaît dans la rubrique “Positions” du PEA. On peut ensuite suivre son évolution, consulter les performances et réinvestir facilement depuis cette même interface.

Note de Nicolas : on recommande d’investir en bourse à long terme, au moins 8 ans. Voici notre guide : comment investir en bourse ?

Zoom sur les ETF alternatifs (levier, ESG, sectoriels…)

Une fois qu’on a posé les bases de son portefeuille avec des ETF “cœur” (type MSCI World ou S&P 500), qui sont selon nous les meilleurs ETF sur le PEA Saxo, certains d’entre nous aiment explorer des ETF plus spécifiques.

Saxo Banque permet justement d’accéder à une belle palette d’ETF thématiques ou factoriels (toujours en restant dans l’enveloppe fiscale avantageuse du PEA).

Voici les principales familles d’ETF alternatifs qu’on peut envisager pour compléter une allocation “core” dans son PEA.

Les ETF ESG (investissement responsable)

♻️ Les ETF ESG filtrent les entreprises en fonction de leur score environnemental, social et de gouvernance. En clair : ils retiennent uniquement les “meilleurs élèves” sur ces critères.

Cela reste des ETF indiciels liés à la capitalisation boursière au flottant : plus une entreprise est grosse, plus elle a de poids dans l’indice. Mais ici, on applique un filtre qui écarte les sociétés les moins vertueuses.

💡Ce filtre introduit forcément un biais par rapport à l’indice classique. Ce qui veut dire qu’on peut avoir des périodes de surperformance ou de sous-performance par rapport à l’indice “brut”.

🔍 Exemple chez Saxo Banque : Amundi PEA S&P 500 ESG (PE500). Une version filtrée du S&P 500 qui exclut les sociétés les moins bien notées sur les critères ESG.

Note de Louis : l’ETF PE500 est synthétique, c’est-à-dire qu’il nous permet de bénéficier des performances des entreprises américaines ESG. Mais notre argent n’est pas investi aux États-Unis : il reste placé majoritairement dans des actions européennes via un panier de substitution. C’est ce qui permet de respecter les règles du PEA (Amundi publie d’ailleurs la liste des 10 premières lignes de ce panier dans sa documentation).

➡️ Pour aller plus loin, on vous conseille notre article dédié sur les meilleurs placements verts.

Les ETF sectoriels

🏭 On peut aussi investir dans un secteur en particulier : la technologie, la santé, l’énergie, les infrastructures, l’immobilier, l’hydrogène… Si on a une conviction forte ou un biais thématique, c’est un bon moyen de l’exprimer.

🔍 Exemple chez Saxo Bank, plusieurs ETF sectoriels sont disponibles dans le PEA :

• Amundi PEA Nasdaq 100 : pour s’exposer aux entreprises non financières américaines (principalement le secteur de la tech).
• Lyxor Stoxx Europe 600 Health Care → pour surpondérer la santé en Europe
• Etc.

⚠️ Ces ETF sont moins diversifiés, donc plus volatils. C’est important d’avoir une base solide (ETF World, S&P 500…) avant de les intégrer. Ce ne sont pas des incontournables, mais des compléments éventuels, selon son profil et ses convictions.

Les ETF à effet de levier (x2, x3)

Certains d’entre nous veulent aussi pimenter leur portefeuille avec des ETF à effet de levier. Ces ETF amplifient les variations quotidiennes d’un indice : par exemple, un ETF x2 Nasdaq vise à doubler la performance (à la hausse ou à la baisse) du Nasdaq 100 chaque jour.

🔍 Exemple éligible au PEA, le fameux ETF LQQ : Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc.

⚠️ Attention au bêta-slippage : à cause de l’effet composé, la performance sur plusieurs semaines ou mois peut diverger fortement de l’indice de référence multiplié par deux. Ces ETF sont donc réservés aux profils expérimentés, pour une stratégie tactique à court terme.

➡️ Pour bien comprendre le mécanisme, on vous invite à lire notre guide : ETF à effet de levier et bêta-slippage : ce qu’il faut savoir.

Quel ETF privilégier dans son PEA Saxo Banque ? Notre avis

🎯 Avec autant de bons ETF disponibles chez Saxo Banque, le plus dur… c’est de choisir.

Mais rassurons-nous : il n’y a pas de mauvais choix dans cette sélection. Tous les ETF qu’on a listés sont gérés par des poids lourds du secteur (Amundi, BlackRock, BNP Paribas), avec des frais compétitifs, de bons encours et une liquidité suffisante pour investir ou désinvestir sans souci.

On a les outils (le PEA Saxo Banque et les ETF), l’essentiel ensuite est d’avoir le bon comportement d’investisseur (nos 4 bonnes pratiques d’investissement).

Notre ETF préféré pour démarrer

Si on devait en retenir un seul ETF pour construire une base solide dans son PEA Saxo, ce serait l’ETF Amundi PEA Monde (DCAM) :

• Frais les plus compétitifs (0,20 %).
• Exposition mondiale (hors pays des BRICS+).
• Politique des dividendes : ETF Capitalisant.
• Accessible dès ~5 € par part.

👉 Parfait pour une stratégie long terme, en DCA (investissement progressif mensuel).

Note de Nicolas : le DCAM fait partie de l’offre spéciale Saxo x Amundi. Jusqu’à fin 2025, aucun frais de courtage à l’achat. Autant dire que pour investir tous les mois sans grignoter sa performance, c’est une excellente solution.

Ce qu’on doit retenir ?

💡 Le plus important, ce n’est pas de dénicher “l’ETF parfait”. Ce qui compte vraiment, c’est d’investir dans la durée, avec régularité et discipline.

Parce que sur le long terme, ce n’est ni le timing, ni le choix de l’émetteur de l’ETF qui fait la vraie différence. Ce qui compte, c’est d’être exposé au marché avec un ETF large (ex. un ETF MSCI World) et de s’y tenir (“buy and hold”).

Ce sont ces habitudes simples (investir régulièrement, sans céder à la panique) qui expliquent une grande partie des performances à long terme.

📚 Ces principes de bon sens sont d’ailleurs au cœur de notre guide sur les 12 règles essentielles pour bien épargner et investir.

💡N’oubliez pas non plus de diversifier votre patrimoine au-delà des actions : construisez une allocation patrimoniale (actions, immobilier, fonds euro, obligations, crypto, or, etc.) selon vos projets de vie et en profitant des meilleures enveloppes d’investissement (PEA, assurance vie, PER).