Liste des meilleurs ETF du PEA Fortuneo : Amundi, BlackRock et BNP…

Quels sont les meilleurs ETF disponibles dans le PEA de Fortuneo ? Tout d’abord, nous rappelons que Fortuneo est la meilleure banque pour investir en bourse, et ouvrir un plan d’épargne en actions (PEA) selon nous. Pourquoi ? Parce qu’elle propose des frais compétitifs, un service client réactif et surtout un large choix d’actions individuelles et de fonds, dont plusieurs dizaines de trackers (ETF).

📈 Et c’est justement ce dernier point qui nous intéresse ici. Grâce à leurs frais réduits, les ETF optimisent la performance nette de notre portefeuille et figurent parmi les meilleurs fonds pour investir en bourse.

💡Mais attention : tous les PEA ne se valent pas. Et contrairement aux meilleures assurances vie où l’on peut ouvrir plusieurs contrats, on ne peut détenir qu’un seul PEA. Il est donc essentiel de bien choisir parmi les meilleurs PEA. D’autant plus que l’univers d’investissement varie d’un courtier à l’autre : certains ETF sont accessibles dans le PEA Fortuneo, mais absents ailleurs. Un critère clé à ne pas négliger !

➡️ Bonne nouvelle : le PEA Fortuneo (voir l’offre) fait partie des plus compétitifs à ce niveau. Voici la liste des meilleurs ETF du PEA Fortuneo :

• Les ETF World : Amundi PEA Monde ETF (DCAM) et iShares MSCI World Swap PEA (WPEA). Pour investir dans les 1 400 plus grandes entreprises mondiales (hors BRICS+).
• BNP Paribas Easy S&P 500 ETF (ESE) : pour capter la croissance des 500 plus grandes entreprises américaines.
• Amundi PEA Nasdaq 100 (PUST) : pour investir dans l’indice Nasdaq 100 (secteur technologique des USA).
• BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 ETF (ETZ) : pour s’exposer aux 600 principales entreprises européennes.
• Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders ETF (PAEEM) : pour profiter du dynamisme des 450 entreprises leaders des marchés émergents (avec un biais ESG).

🎁 Offre 2025 : Fortuneo propose une offre exclusive sur les ETF Amundi. Chaque mois, en 2025, le 1er ordre est offert sur une sélection d’ETF Amundi (pour un ordre d’achat compris entre 800 € et 100 000 €).

SOMMAIRE

• Tableau comparatif des meilleurs ETF du PEA Fortuneo
• Les ETF MSCI World du PEA Fortuneo : frais, encours, etc.
• Les ETF S&P 500 du PEA Fortuneo : frais, encours, etc.
• Exemple concret : acheter un ETF sur son PEA Fortuneo
• Quel ETF privilégier sur son PEA Fortuneo ? Notre avis en bref

Tableau comparatif des meilleurs ETF du PEA Fortuneo

🔎 Comment choisir ses trackers – ETF sur son PEA Fortuneo ? Bonne question ! Le choix dépend de plusieurs critères.

➡️ Voici les principaux éléments à prendre en compte, ainsi que notre sélection des meilleurs ETF pour investir sur son PEA Fortuneo :

Tous les ETF cités ci-dessus répliquent la performance d’un indice géographique, pondéré par la capitalisation boursière au flottant. Cela signifie que plus une entreprise cotée est importante dans un pays ou un continent, plus son poids sera élevé dans l’indice.

🛠️ Toutefois, il existe d’autres types d’ETF avec des stratégies différentes :

• ETF Smart Beta : sélection des actions selon des facteurs comme la qualité, la valeur, le momentum, les dividendes ou la croissance.
• ETF ESG : filtration des entreprises en fonction de leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance.
• ETF sectoriels : concentration sur des domaines spécifiques comme la technologie, la santé ou l’hydrogène.

Note de Nicolas : investir par conviction ? Il est toujours possible de faire du stock-picking, c’est-à-dire choisir ses actions une par une, plutôt que d’investir en ETF. Mais attention : c’est chronophage, complexe et sans garantie de surperformance. Un vrai métier ! Sur le long terme, plus de 95 % des traders sont battus par un simple ETF World.

Quel est LE meilleur ETF à mettre dans son PEA Fortuneo ?

Notre préférence : les ETF répliquant l’indice MSCI World (WPEA et DCAM, on détaille ces 2 ETF plus loin). En effet, cet indice est une photographie évolutive de l’économie mondiale qui s’ajuste automatiquement aux dynamiques du marché actions (hors pays des BRICS+), sans nécessiter d’intervention de notre part.

💡Par exemple, s’il y a une montée en puissance des entreprises américaines, alors leur poids augmentera automatiquement. À l’inverse, si d’autres pays comme la France ou le Japon perdent en influence, leur part diminuera. C’est une approche pragmatique : suivre la dynamique des marchés “développés” sans chercher à prédire l’avenir.

Note de Louis : lorsqu’il s’agit de choisir ses ETF pour son allocation patrimoniale, un débat fait souvent rage : S&P 500 vs MSCI World. Certains misent tout sur les USA, arguant que leurs entreprises s’imposent déjà à l’échelle mondiale. D’autres préfèrent bien diversifier à long terme, ouverts à d’éventuels retournements avec l’Europe et/ou les pays de l’alliance des BRICS+. Who really knows ? 🔮

Rappel sur les ETF : késako ?

Petit rappel sur les exchange traded funds (ETF) : ce sont des fonds négociés en bourse en continu, aux horaires du marché. Concrètement, il est possible de les acheter le matin et les revendre l’après-midi, comme une action individuelle.

Grâce à leur fonctionnement, les ETF ont des frais ultra-compétitifs autour des 0,20 % par an. À l’inverse, les fonds classiques non cotés en continu affichent souvent des frais autour de 2 %, soit dix fois plus !

💡La majorité des ETF adoptent une gestion indicielle, c’est-à-dire qu’ils répliquent la performance d’un indice boursier à la lettre. Toutefois, une nouvelle tendance émerge : les ETF à gestion active. Ils combinent sur le papier le meilleur des deux mondes :

• un gérant qui sélectionne les valeurs pour tenter de générer de la surperformance (alpha) ;
• tout en conservant les frais réduits des ETF.

Note de Louis : pour l’instant, aucun ETF actif n’est disponible dans un PEA. On les retrouve uniquement dans les meilleurs comptes-titres ordinaires (CTO). On peut par exemple citer les ETF actifs : JPMorgan Global Research Enhanced Index Equity et Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor.

Les ETF MSCI World du PEA Fortuneo : frais, encours, etc.

📌 Quatre ETF MSCI World sont actuellement disponibles dans le PEA Fortuneo : DCAM, WPEA, CW8 et EWLD. Ces codes (appelés tickers) permettent d’identifier rapidement les ETF sur les places boursières où ils sont cotés.

➡️ Voici un tableau comparatif pour nous aider à faire notre choix :

Ces quatre ETF sont intrinsèquement de très bons fonds par nature, gérés par deux acteurs solides et reconnus (Amundi et BlackRock). Leur capacité à répliquer fidèlement leur indice n’est plus à démontrer.

🏆 Mais s’il fallait n’en retenir qu’un seul, nous choisirions le DCAM pour ses frais annuels particulièrement attractifs (0,20 %).

💡Cela dit, ce qui compte avant tout est la qualité de la réplication de l’indice et la performance nette de frais de gestion, qui est à comparer entre DCAM et WPEA. De plus, si on souhaite diversifier notre exposition sur plusieurs émetteurs, il peut être judicieux d’investir à la fois dans DCAM (Amundi) et WPEA (BlackRock). Cela permet de répartir le risque entre les deux grandes sociétés de gestion tout en bénéficiant des frais les plus bas du marché.

📖 Pour aller plus loin :

• Notre avis sur les ETF Amundi.
• Notre avis sur les ETF iShares.

⌛ Les pionniers : Amundi et Lyxor seuls en scène (2009 – 2023)

Lancé en 2009, l’Amundi MSCI World UCITS ETF (CW8) est devenu au fil des années la référence pour investir à l’échelle mondiale via un PEA. Il est capitalisant, ce qui signifie que les dividendes perçus par l’ETF sont automatiquement réinvestis dans le fonds, ce qui accélère la création de richesse.

En 2014, Lyxor introduit une alternative avec le Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF (EWLD). Contrairement au CW8, cet ETF est distribuant, ce qui signifie que les dividendes sont perçus directement sur le compte espèces du PEA. Pour en savoir plus : ETF capitalisant ou distribuant ?

En 2022, Amundi rachète Lyxor et fusionne les deux ETF en conservant deux parts distinctes : CW8 pour la version capitalisante et EWLD pour la version distribuante.

En 2023, Amundi devient ainsi le seul acteur à proposer des ETF MSCI World éligibles au PEA.

⚡ BlackRock entre dans l’arène avec le WPEA (2024)

En avril 2024, BlackRock frappe fort avec le WPEA, un ETF MSCI World affichant des frais réduits à 0,25 % par an et accessible dès 5 € la part. Son arrivée casse le monopole d’Amundi et met une pression concurrentielle bienvenue sur le marché des ETF en France.

Lancé en pleine demande pour des ETF à faible coût, le WPEA connaît un succès fulgurant. En à peine un an, il atteint les 500 millions d’euros d’encours. Un signe de l’engouement des épargnants pour l’investissement en ETF World dans le PEA.

Beaucoup se sont également réjouis de pouvoir diversifier les émetteurs, c’est-à-dire répartir leurs investissements entre BlackRock et Amundi. En effet, il y a toujours un risque que les sociétés de gestion modifient la stratégie du fonds en cours de route (en ajoutant un biais ESG par exemple).

⚔️ La riposte d’Amundi avec le DCAM (2025)

En mars 2025, Amundi passe à l’offensive avec le DCAM, un ETF MSCI World affichant des frais ultra-compétitifs de 0,20 %. L’objectif est clair : tenir tête à BlackRock et préserver sa position dominante sur le marché des ETF éligibles au PEA.

Note de Louis : les plus attentifs ont remarqué un clin d’œil subtil dans son nom : DCAM fait probablement écho au DCA (Dollar Cost Averaging) appliqué à un indice Monde. Cette stratégie du DCA, largement adoptée par les investisseurs pour sa simplicité et son efficacité, consiste à investir une somme fixe chaque mois sur un ETF diversifié, indépendamment des fluctuations du marché.

Les ETF S&P 500 du PEA Fortuneo : frais, encours, etc.

Du côté de l’indice S&P 500, c’est un duel entre Amundi et BNP. Il y a six ETF S&P 500 actuellement disponibles dans le PEA Fortuneo : ESE/ESEH, PSP5/PSPH, PE500/P500H. Ces codes (appelés tickers) permettent d’identifier les ETF sur les places boursières où ils sont cotés.

➡️ Voici un tableau comparatif pour nous aider à faire notre choix.

Une différence saute immédiatement aux yeux : tous les ETF S&P 500 proposent une part hedgée, c’est-à-dire couverte contre le risque de change des ETF. Par exemple, dans la 1ère colonne, l’ETF ESEH est la version hedgée (H) de l’ETF ESE. Contrairement aux ETF MSCI World qui ne disposent pas d’une version hedgée.

🏆 Sur le papier, ces six ETF sont également d’excellents fonds par nature. Mais s’il ne fallait en retenir qu’un seul, nous choisirions l’ESE non hedgé (frais annuels réduits de 0,12 %).

💡Si on souhaite diversifier notre exposition sur plusieurs émetteurs, il peut aussi être judicieux d’investir à la fois dans l’ESE (BNP) et le PSP5 (Amundi). Cela permet de répartir le risque entre deux grandes sociétés de gestion tout en bénéficiant des frais les plus bas du marché.

Note de Louis : ces dernières années, Amundi a profondément remanié ses ETF à la suite du rachat de Lyxor. Par exemple, l’ETF PE500 a maintenant un filtre ESG (pour aller plus loin, notre article : ETF ESG). Ces changements (parfois abrupts) ont provoqué de vives réactions sur les réseaux sociaux et forums spécialisés comme Finary et Reddit. Officiellement, Amundi justifie ces fusions et ajustements par une volonté d’optimiser la liquidité et d’assurer une meilleure conformité réglementaire.

Exemple concret : acheter un ETF sur son PEA Fortuneo

Que ce soit sur l’application mobile ou sur ordinateur, acheter ou vendre un ETF sur Fortuneo est un processus simple et rapide. Voici les étapes détaillées pour passer un ordre d’achat sur PC.

➡️ Avant tout, il faut ouvrir le PEA Fortuneo (offre ici). Comptez ensuite quelques jours avant que le PEA soit ouvert et que vous puissiez vous connecter à votre espace client Fortuneo pour passer un ordre. Explications détaillées depuis mon espace client :

1️⃣ Espace client – PEA – Passage d’ordre

Je me rends sur le site Fortuneo et me connecte à mon espace client. Une fois connecté, je déroule le menu de gauche du PEA, puis je clique sur “Passage d’ordre”.

Je recherche ensuite le placement dans lequel je souhaite investir. Par exemple, je veux acheter l’ETF Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS, donc je saisis son ticker (DCAM) ou son code ISIN (FR001400U5Q4).

Si votre PEA n’est pas encore ouvert, vous pouvez facilement l’ouvrir en quelques clics ici.

2️⃣ Passer un ordre sur l’ETF en question

Une fois l’ETF sélectionné, je clique sur “Acheter” (ou “Vendre”). Une nouvelle fenêtre s’ouvre pour la configuration de mon ordre.

💡Je privilégie toujours le type d’ordre “Limité” afin de maîtriser le prix d’exécution et d’éviter les écarts de cotation. Avant de valider l’achat, il est essentiel de vérifier le prix, les frais et la quantité.

🚀 Une fois mon ordre exécuté, la poche espèces de mon PEA est débitée du montant de l’ordre et l’ETF acheté apparaît dans mon portefeuille PEA. Je peux suivre son évolution directement depuis mon interface PEA Fortuneo.

Note de Nicolas : la formule Starter du PEA Fortuneo permet de passer gratuitement 1 ordre par mois inférieur à 500 €. De quoi investir chaque mois en DCA. Je rappelle qu’il faut investir en bourse au moins pendant 8 ans pour mieux lisser la volatilité et le risque (nos 4 règles de l’investissement en bourse).

Quel ETF privilégier sur son PEA Fortuneo ? Notre avis en bref

Selon nous, les ETF MSCI World restent le meilleur choix pour son PEA Fortuneo. Ils offrent une excellente diversification mondiale et s’adaptent automatiquement à l’évolution des marchés. Les deux options les plus attractives tous critères confondus sont :

• Amundi PEA Monde ETF (DCAM) ;
• et iShares MSCI World Swap PEA (WPEA).

💡 Mais chacun doit construire un portefeuille adapté à son profil. Certains préfèrent un ETF S&P 500 pour investir exclusivement sur les États-Unis, d’autres ajoutent une exposition aux BRICS+ via un ETF Emerging Markets.

Les ETF alternatifs accessibles dans son PEA Fortuneo

🎢 Certains investisseurs prennent plus de risques, en misant sur des stratégies à effet de levier comme avec l’ETF Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged (FR0010342592), l’un des ETF les plus volatils du PEA.

⚠️ Attention au bêta slippage ! Contrairement à ce que l’on pourrait croire, un ETF x2 ne double pas systématiquement la performance annuelle de l’indice. En effet, les ajustements quotidiens peuvent entraîner des écarts significatifs, surtout en période de forte volatilité. Pour en savoir plus : Bêta slippage des ETF à effet de levier.

🛡️ À l’inverse, d’autres épargnants privilégient la prudence avec l’ajout d’un ETF monétaire : Amundi PEA Euro Court Terme UCITS ETF (FR0013346681), le plus sécurisé du PEA.

Quelques derniers conseils pour un portefeuille optimisé

✅ Restez simple et pragmatique. En investissement, la simplicité est souvent votre meilleur atout. Un portefeuille bien construit et passif assure un équilibre optimal entre rendement/risque et tranquillité d’esprit. Il faut être simple, mais tout en restant toujours discipliné (investissement régulier et à long terme).

⚠️ Attention à l’overlap ! Un ETF MSCI World inclut déjà plus de 60 % d’actions américaines. Ajouter un ETF S&P 500 peut alors involontairement doubler votre exposition aux États-Unis (réduisant l’intérêt de la diversification).

🎯 Ne limitez pas votre stratégie au PEA et aux actions. Une bonne allocation patrimoniale (diversifiée entre monétaire, fonds euro, actions, immobilier, or, etc.) repose sur plusieurs enveloppes d’investissement complémentaires :

• Assurance vie française (meilleures assurances vie) et assurance vie luxembourgeoise pour investir (fonds euro, immobilier, ETF actions, etc.) et optimiser sa succession.
• Plan d’épargne retraite individuel (PERin) pour défiscaliser et investir pour la retraite : les meilleurs PER.
• Compte-titres ordinaire (CTO) pour une liberté d’investissement absolue (sans avantages fiscaux) : les meilleurs CTO.

🔍 Vous pouvez vous former gratuitement avec tous nos articles. Besoin d’un conseil personnalisé ? Vous pouvez contacter un conseiller en gestion patrimoine Prosper Conseil (notre cabinet) pour bénéficier d’un bilan patrimonial sur mesure.