Notre avis sur les ETF Amundi : lesquels choisir en assurance vie, PEA, CTO ?

Amundi, avec plus de 2 200 milliards d’euros d’encours sous gestion, figure parmi les 10 plus grands gestionnaires d’actifs mondiaux aux côtés des célèbres BlackRock, Vanguard, Fidelity et J.P. Morgan (Thinking Ahead Institute, 2024). Ce fleuron français (filiale du Crédit Agricole) s’impose comme un acteur clé sur le marché. Mais quel est notre avis sur la gamme d’ETF d’Amundi, fer de lance de sa stratégie d’expansion ?

Environ 300 milliards d’euros, soit 14 % des actifs sous gestion d’Amundi, sont dédiés aux ETF : un segment en pleine croissance ! Amundi soutient cette dynamique avec des initiatives stratégiques majeures, notamment le rachat de Lyxor en 2021 pour consolider sa position de leader européen des ETF.

📌 Exemples d’ETF phares en termes d’encours chez Amundi sur les marchés actions, monétaire, obligations et matières premières (et oui, les ETF ne se limitent pas aux actions) :

• Amundi MSCI World V (LU1781541179) : ETF actions World proposé dans l’assurance vie Lucya Cardif.
• Amundi S&P 500 II (LU1135865084) : ETF actions S&P 500 disponible via les assurances vie luxembourgeoises Prosper Conseil.
• Amundi Stoxx Europe 600 (LU0908500753) : ETF actions Stoxx Europe 600 intégré dans l’assurance vie Placement-Direct Vie.
• Amundi MSCI World (CW8 – LU1681043599) : ETF actions World accessible dans le PEA Fortuneo.
• Lyxor Smart Overnight Return (LU1190417599) : ETF monétaire accessible via les comptes-titres Trade Republic et Degiro.
• Amundi Global Aggregate Green Bond (LU1563454310): ETF obligations vertes d’États et d’entreprises Monde, inclus dans l’assurance vie Linxea Spirit 2.
• Amundi Physical Gold ETC (FR0013416716) : ETC Gold disponible via les comptes-titres Saxo Bank et Interactive Brokers.

En complément, Amundi propose des ETF verts (ESG), thématiques, sectoriels et Smart Beta, adaptés aux besoins spécifiques des investisseurs. 👉 Utilisez le filtre ci-après pour découvrir l’ensemble des ETF Amundi disponibles.

➡️ Notre avis global sur les ETF Amundi est plus que positif. Que l’on investisse via un plan d’épargne en actions (PEA), une assurance vie et/ou un compte-titres ordinaire (CTO), on trouve toujours un ETF Amundi adapté pour construire ou diversifier son portefeuille à faibles frais.

❤️ Offre spéciale 2025 sur une sélection d’ETF Amundi chez plusieurs courtiers :

• Fortuneo : en 2025, chaque mois le 1er ordre offert sur une sélection d’ETF Amundi (pour un ordre d’achat compris entre 800 € et 100 000 €).
• Saxo Bank : en 2025, ordres d’achat offerts sur une sélection de 150 ETF Amundi.
• Bourse Direct : jusqu’au 30/04/2025, chaque mois le 1er ordre offert sur une sélection d’ETF Amundi (pour un ordre d’achat compris entre 200 € et 100 000 €).

SOMMAIRE

• ETF Amundi en assurance vie : avis, avantages et tableau récapitulatif
• Meilleurs ETF Amundi éligibles au PEA : avis, critères de sélection et tableau récapitulatif
• Meilleurs ETF Amundi en compte-titres (CTO) : avis, stratégies et tableau récapitulatif
• Les ETF Amundi alternatifs : luxe, ESG, leverage, smart beta, or, bitcoin, etc.
• Quel ETF Amundi acheter ? Notre avis final et conseils pratiques

ETF Amundi en assurance vie : avis, avantages et tableau récapitulatif

📈 Avant de donner notre avis sur les ETF Amundi, rappelons que l’indice de référence (Nasdaq, S&P 500, etc.) est le critère clé pour choisir ses trackers (ETF), car il détermine les marchés et actifs ciblés. À cela s’ajoutent des critères essentiels comme l’encours des fonds, les frais, la politique des dividendes, le prix de la part ou encore la méthode de réplication.

Note de Louis : lorsqu’on compare deux ETF (ex. un ETF iShares et un ETF Amundi) répliquant un même indice, comme le MSCI World, les sociétés de gestion se différencient surtout par leurs frais de gestion et leur capacité à reproduire fidèlement les performances de l’indice (qualité de la réplication). Par exemple, pour répliquer le MSCI World au sein du PEA, on va comparer l’ETF CW8 d’Amundi et l’ETF WPEA d’iShares au niveau de leurs encours, leurs frais, leur performance par rapport à l’indice, etc.

ETF Amundi en assurance vie française : Linxea Spirit 2 et Lucya Cardif

Les ETF Amundi sont référencés sur les meilleures assurances vie uniquement. En effet, de nombreux contrats d’assurance vie ne proposent pas d’ETF. Heureusement, il est possible de placer sur plusieurs contrats d’assurance vie. Explications.

📝 Il existe des centaines de contrats d’assurance vie (et de contrats de capitalisation) en France, proposés par des dizaines de courtiers/distributeurs (Linxea, Assurancevie.com, Altaprofits, Yomoni, etc.) et par quelques assureurs clés (Generali, Spirica, Suravenir, Abeille Assurances, etc.).

Tous les contrats d’assurance vie partagent les mêmes avantages réglementaires, notamment en matière de fiscalité des rachats en assurance vie. Cependant, ils diffèrent largement sur des aspects essentiels comme les frais et le choix des placements qui sont négociés entre le courtier/distributeur et l’assureur.

❌ Résultat : de nombreux contrats d’assurance vie sont peu compétitifs, avec des frais élevés et un choix limité de placements (pas d’ETF dans la gamme d’unités de compte du contrat).

✅ À l’inverse, les meilleures assurances vie en gestion libre se démarquent par des frais attractifs (0 frais sur versement, 0 frais d’arbitrage et faibles frais de gestion) et une offre diversifiée de placements de qualité (des dizaines d’ETF). C’est le cas des contrats Linxea Spirit 2 (voir l’offre sur le site) et Lucya Cardif (voir l’offre sur le site) qui figurent parmi les meilleures assurances vie du marché.

Linxea Spirit 2 : le contrat d’assurance vie phare de Linxea

Notre avis sur Linxea est très positif, notamment avec le contrat Linxea Spirit 2 et les nombreux ETF Amundi disponibles. Voici une sélection des meilleurs ETF Amundi disponibles dans le contrat Linxea Spirit 2 :

Typologie	Nom de l’ETF (ISIN)	Indice de référence	Frais de gestion annuels
Actions Monde (hors BRICS+)	Amundi MSCI World (IE000BI8OT95)	MSCI World	0,12 %
Actions États-Unis	Amundi S&P 500 (LU0496786574)	S&P 500 Net Total Return	0,05 %
Actions Europe ESG	Amundi MSCI Europe SRI PAB (LU1861137484)	MSCI Europe SRI Filtered PAB	0,18 %
Actions BRICS+	Amundi MSCI Emerging Markets (LU1681045370)	MSCI Emerging Markets	0,20 %
Obligations vertes d’États et d’entreprises solvables Monde – Court/Moyen/Long terme	Amundi Global Aggregate Green Bond (LU1563454310)	Solactive Green Bond	0,25 %

➡️ Notre avis complet sur l’assurance vie Linxea Spirit 2.

Lucya Cardif : le contrat d’assurance vie phare d’Assurancevie.com

Voici une sélection des meilleurs ETF Amundi disponibles dans le contrat Lucya Cardif :

Typologie	Nom de l’ETF (ISIN)	Indice de référence	Frais de gestion annuels
Actions Monde (hors BRICS+)	Amundi MSCI World V (LU1781541179)	MSCI World	0,12 %
Actions États-Unis	Amundi S&P 500 (LU0496786574)	S&P 500 Net Total Return	0,05 %
Actions Union européenne ESG	Amundi Index MSCI EMU SRI PAB (LU2109787635)	MSCI EMU SRI filtered PAB	0,18 %
Actions BRICS+ ESG	Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB (LU1861138961)	MSCI Emerging Markets SRI filtered PAB	0,25 %
Obligations – Court terme	Lyxor Smart Overnight Return (LU1190417599)	Euro Short-Term Rate (€STR)	0,10 %

➡️ Notre avis complet sur l’assurance vie Lucya Cardif.

ETF en assurance vie luxembourgeoise : une solution haut de gamme avec Prosper Conseil

🇱🇺 L’assurance vie luxembourgeoise se distingue avec des opportunités bien plus avantageuses que celles offertes par les contrats français traditionnels :

• Un accès illimité aux ETF : dans un FAS au Luxembourg, on peut intégrer n’importe quel ETF (y compris ceux cotés aux États-Unis) simplement avec un code ISIN. On choisit, c’est du sur mesure, et non une gamme d’unités de compte contrainte par l’assureur.
• Crédit lombard : ouverture d’une ligne de crédit lombard à partir de 500 000 € avec des conditions avantageuses par rapport à une avance sur titres classique.
• Protection renforcée : grâce au “triangle de sécurité“, nos actifs sont séparés entre l’assureur et une banque dépositaire indépendante. En cas de problème, nous sommes prioritaires sur tout autre créancier (super privilège).
• Transparence fiscale : que l’on reste en France ou qu’on s’installe à l’étranger, le contrat s’adapte à notre résidence fiscale pour de nombreux pays (liste propre à chaque assureur).
• Hors champ de la loi Sapin II : nos avoirs placés hors de France échappent à tout gel imposé par l’État en cas de crise.

🔎 Accessible dès 125 000 € avec notre cabinet Prosper Conseil, l’assurance vie luxembourgeoise se positionne comme une solution haut de gamme. En tant que cabinet au conseil indépendant (uniquement des honoraires de conseil, aucune rétrocommission sur les frais des placements), nous avons négocié les frais les plus compétitifs auprès :

• d’assureurs de renom tels que Lombard International, Vitis Life, La Bâloise, et La Mondiale AG2R ;
• et de banques dépositaires historiques comme Quintet, Swissquote, et EFG International.

➡️ Vous souhaitez ouvrir une assurance vie luxembourgeoise avec Prosper Conseil ? Contactez-nous ici.

Meilleurs ETF Amundi éligibles au PEA : avis, critères de sélection et tableau récapitulatif

Pour un résident français, le plan d’épargne en actions (PEA) bénéficie d’un cadre fiscal avantageux. En effet, avec un PEA ouvert depuis plus de 5 ans, les plus-values sont exonérées d’impôt sur le revenu.

📊 Contrairement à l’assurance vie, tous les PEA donnent globalement accès aux mêmes placements avec plus de 150 ETF éligibles. Parmi eux, Amundi en gère plus de la moitié, ce qui en fait un acteur quasi-incontournable pour les investisseurs en PEA.

Note de Louis : en pratique, les meilleurs PEA se distinguent principalement par leurs tarifs et frais PEA (gestion, ordres, etc.) ainsi que par la qualité du service client proposé par le courtier ou la banque.

ETF Amundi classiques éligibles au PEA

👇 En termes de stratégie patrimoniale, notre avis est qu’il vaut mieux opter pour des ETF Amundi diversifiés tels que l’ETF World. Ils donnent accès à une large exposition sectorielle et géographique.

Typologie	Nom de l’ETF (ISIN)	Indice de référence	Frais de gestion annuels
Actions Monde (hors BRICS+)	Amundi MSCI World (CW8 – LU1681043599)	MSCI World	0,38 %
Actions États-Unis	Amundi PEA S&P 500 (FR0011871128)	S&P 500 Net Total Return	0,15 %
Actions Europe	Amundi EURO STOXX 50 (LU1681047236)	EURO STOXX 50®	0,09 %
Actions BRICS+	Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders (FR0013412020)	MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped	0,30 %
Obligations à court terme	Amundi PEA Euro Court Terme (FR0013346681)	Euro Short-Term Rate (€STR)	0,25 %

✅ Malgré des frais un peu plus élevés que sur un compte-titres ordinaire, notre avis sur les ETF PEA d’Amundi reste très positif. En effet, il s’agit d’un excellent moyen de :

• capter la performance des actions internationales ;
• tout en profitant de l’exonération de l’impôt sur le revenu offerte par le PEA.

ETF Amundi spécifiques éligibles au PEA

🔎 En plus des ETF classiques cités ci-dessus, Amundi propose une gamme étendue d’ETF thématiques et sectoriels, notamment :

• Amundi STOXX Europe 600 Healthcare (LU1834986900) : frais de 0,30 % par an.
• Amundi STOXX Europe 600 Technology (LU1834988518) : frais de 0,30 % par an.
• Amundi PEA Eau MSCI Water (FR0011882364) : frais de 0,60 % par an, avec une tracking difference notable.
• Amundi PEA Inde MSCI India (FR0011869320) : frais de 0,85 % par an, également avec une certaine tracking difference.

Note de Louis : le tout nouveau Amundi PEA Luxe Monde (FR001400S9V0) est également disponible en PEA. Toutefois, avant d’investir sur un nouveau fonds, il est souvent préférable d’attendre qu’il atteigne un encours de 100 millions d’euros pour garantir une meilleure liquidité (et moins de risque que l’ETF soit fermé à la commercialisation) avant de l’intégrer dans un portefeuille.

Particularités des ETF à réplication synthétique

🇪🇺 Les ETF Amundi éligibles au PEA reposent souvent sur une réplication synthétique, à cause des contraintes réglementaires qui imposent qu’au moins 75 % des investissements soient réalisés dans des actions européennes.

Concrètement, notre argent est investi dans un “panier de substitution” composé principalement d’actions européennes, mais via un “swap” on bénéficie de la performance d’indices internationaux comme le S&P 500.

🔄 Exemple du contrat swap de l’ETF Amundi PEA S&P 500

Le mécanisme repose sur un contrat de swap entre Amundi et des contreparties issues de la banque partenaire Société Générale :

• Ce contrat stipule que la Société Générale s’engage à verser à l’ETF Amundi la performance de l’indice de référence (S&P 500), quelle que soit la performance réelle du “panier de substitution”.
• En échange, l’ETF Amundi transfère à la Société Générale la performance du “panier de substitution” ainsi qu’une commission de swap.

Bien que très limité grâce aux garanties/assurances d’Amundi, le risque de contrepartie (faillite de la banque partenaire) existe. Dans ce cas rare, vous perdriez la performance du S&P 500 mais conserveriez celle du “panier de substitution”. Il resterait possible de revendre l’ETF pour en acquérir un autre suivant toujours l’indice S&P 500.

Meilleurs ETF Amundi en compte-titres (CTO) : avis, stratégies et tableau récapitulatif

🧭 Le compte-titres ordinaire (CTO) est l’enveloppe d’investissement la plus flexible, sans aucune contrainte d’investissement. Le CTO peut être un excellent complément à l’assurance vie et au PEA, notamment pour :

• faire du stock picking d’actions en dehors de l’Union Européenne ;
• investir dans les meilleurs ETC/ETN cryptos et métaux précieux ;
• optimiser la transmission de son patrimoine avec la purge des plus-values lors de la donation d’un CTO.

🏢 Le compte-titres est également prisé par les entrepreneurs pour investir la trésorerie de leur entreprise, souvent via une holding patrimoniale.

Note de Louis : les meilleurs CTO se démarquent par leurs frais ultra-compétitifs, mais ils ne bénéficient d’aucun avantage fiscal sur les plus-values ni à la succession (fiscalité par défaut). Dans le cadre d’une stratégie patrimoniale classique, ce n’est donc pas la première enveloppe à privilégier pour un résident fiscal en France.

Les meilleurs ETF “vanilla” d’Amundi pour un CTO

📊 Récemment, Amundi a lancé une nouvelle gamme Prime avec des frais ultra-compétitifs pour s’affirmer parmi ses concurrents au sein des comptes-titres et des assurances vie luxembourgeoises.

Même s’ils sont encore récents et donc avec de faibles encours, notre avis sur ces ETF Prime Amundi est très positif : ils ont tout pour connaître un bel avenir.

Typologie	Nom de l’ETF (ISIN)	Indice de référence	Frais de gestion annuels
Actions Monde	Amundi Prime All Country World (IE0003XJA0J9)	Solactive GBS Global Markets Large & Mid Cap	0,07 %
Actions Monde (hors BRICS+)	Amundi Prime Global (IE0009DRDY20)	Solactive GBS Developed Markets Large & Mid Cap	0,05 %
Actions États-Unis	Amundi S&P 500 II (LU1135865084)	S&P 500 Net Total Return	0,05 %
Actions Europe	Amundi Stoxx Europe 600 (LU0908500753)	STOXX® Europe 600	0,07 %
Actions BRICS+	Amundi Index MSCI Emerging Markets (LU1437017350)	MSCI Emerging Markets	0,18 %
Obligations d’États européens solvables – Court terme	Amundi Prime Euro Gov Bonds 0-1y (LU2233156582)	Solactive Eurozone Government Bond 0-1 Year	0,05 %
Obligations d’États solvables du monde entier (hors BRICS+) – Court/Moyen/Long terme	Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies EUR Hedged (LU1708330235)	J.P. Morgan Government Bond Index Global	0,22 %

La liste ci-dessus n’est pas exhaustive, il existe des centaines d’ETF Amundi (dont de nombreux fonds obligataires) !

Les ETF Amundi alternatifs : mega cap, ESG, leverage, smart beta, or, bitcoin, etc.

🚀 Les ETF Amundi ne se limitent pas aux indices boursiers classiques. Bien qu’Amundi n’offre pas encore de trackers dédiés aux cryptomonnaies, la gamme continue de s’enrichir avec des innovations prometteuses au fil des mois.

Quelques exemples d’ETF Amundi alternatifs pour des stratégies bien précises :

Typologie	Nom de l’ETF (ISIN)	Indice de référence	Frais de gestion annuels
Facteur ESG Monde	Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB (IE000Y77LGG9)	MSCI World SRI Filtered PAB	0,18 %
Facteur Quality Europe	Amundi MSCI Europe Quality Factor (LU1681041890)	MSCI Europe Quality	0,23 %
Facteur Momentum Monde ESG	Amundi MSCI World Momentum Screened Factor (IE0001FQFU60)	MSCI World Momentum Select ESG Low Carbon Target	0,25 %
Facteur Grandes Capitalisation États-Unis	Amundi MSCI USA Mega Cap (IE000YBGJ9I4)	MSCI USA Mega Cap Select	0,15 %
Effet de levier États-Unis Nasdaq	Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged (FR0010342592)	NASDAQ-100 Leveraged	0,60 %
Effet de levier États-Unis MSCI USA	Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF EUR (CL2 – FR0010755611) éligible PEA	MSCI USA (levier x2)	0,50 %
Or/Gold	Amundi Physical Gold ETC (FR0013416716)	Gold price	0,12 %

Quel ETF Amundi acheter ? Notre avis final et conseils pratiques

🎯 Si nous devions retenir un seul ETF Amundi sur les marchés actions, notre choix se porterait sans hésiter sur un ETF World. En effet, l’indice MSCI World (véritable référence pour nous chez Avenue des Investisseurs) offre une diversification exceptionnelle en intégrant les 1 400 plus grandes entreprises d’Amérique du Nord, d’Europe et du Japon.

Voici notre avis sur les meilleurs ETF Amundi Monde disponibles dans les différentes enveloppes fiscales :

• Contrats de capitalisation, assurances vie et plans d’épargne retraite (PER) : Amundi MSCI World (IE000BI8OT95) sur l’assurance vie Linxea Spirit 2 ou le PER Linxea Spirit, et Amundi MSCI World V (LU1781541179) sur l’assurance vie Lucya Cardif.
• Dans les meilleurs PEA : l’ETF Amundi MSCI World (LU1681043599) dans le PEA Fortuneo notamment.
• Dans les meilleurs CTO : l’ETF Amundi Prime Global (IE0009DRDY20) dans le CTO Trade Republic notamment.

À noter que de 2020 à 2024, Amundi a effectué de nombreux changements au sein de sa gamme d’ETF suite au rachat de Lyxor. Ces modifications ont suscité de vives réactions sur les réseaux sociaux et forums comme Finary et Reddit. Selon Amundi, ces fusions visaient à optimiser en profondeur leur gamme d’ETF, notamment au niveau de la liquidité et de la conformité.

❤️ Amundi a établi de nombreux partenariats avec des courtiers pour offrir des ordres :

• Fortuneo : en 2025, chaque mois le 1er ordre offert sur une sélection d’ETF Amundi (pour un ordre d’achat compris entre 800 € et 100 000 €).
• Saxo Bank : en 2025, ordres d’achat offerts sur une sélection de 150 ETF Amundi.
• Bourse Direct : jusqu’au 30/04/2025, chaque mois le 1er ordre offert sur une sélection d’ETF Amundi (pour un ordre d’achat compris entre 200 € et 100 000 €).

Ces évolutions témoignent de la volonté d’Amundi de rivaliser avec des acteurs majeurs tels que BlackRock et Vanguard. En tant que seul fournisseur français parmi les leaders mondiaux, Amundi confirme sa position stratégique sur le marché des ETF. Cocorico !