Les meilleurs livres sur l’investissement : les 7 livres à lire

NOTE : cet article propose une sélection généraliste de livres sur l’investissement et la réussite financière. Si vous êtes intéressé spécifiquement par l’investissement immobilier : consultez l’article présentant notre sélection de livres dédiés à l’investissement immobilier.

Sélection des meilleurs livres sur l’investissement et la réussite financière

Voici une sélection de nos livres d’investissement préférés. Nous les recommandons aux investisseurs souhaitant enrichir leurs connaissances et acquérir le bon état d’esprit pour réussir leurs investissements. Le but est d’investir en vous (formez-vous) pour ensuite investir financièrement dans les meilleures dispositions. Apprenez, assimilez, mettez en pratique, optimisez et évitez les pièges ! Et si ce n’est déjà fait, lisez aussi notre guide des fondamentaux, la synthèse de ce que l’on a appris des meilleurs investisseurs. Nous vous invitons aussi à lire notre guide pour investir en bourse et notre guide pour investir en immobilier.

Note de Nicolas : Ces livres peuvent provoquer de véritables déclics et sont de grandes sources d’inspiration pour réussir financièrement. Ils sont l’œuvre de personnes ayant rencontré des succès financiers considérables dont ils partagent les secrets. Ceci dit, un patrimoine solide se construit sur du long terme et il ne faut pas être à la recherche du profit immédiat (attention aux bitcoins, diamants, forex, pyramides de Ponzi, etc.). Les livres que nous recommandons sont à l’image de notre site : parfois exigeants mais concrets, réalistes, pratiques et efficaces.

L’intérêt de cette sélection est qu’elle est complémentaire et il y en a pour tous les goûts. Le premier livre donne une vision globale de l’investissement, la bonne approche patrimoniale, et explique en pratique comment investir en bourse, en immobilier, optimiser fiscalement, etc. Le deuxième livre est un livre de « mindset », il traite avant tout de l’état d’esprit à adopter pour s’enrichir.

Les suivants sont des livres spécialisés. Ainsi, « L’investissement immobilier locatif intelligent » donne toutes les ficelles pour investir dans l’immobilier, puis « L’investisseur intelligent » permet de bien comprendre la bourse et « Épargnant 3.0 » permet de passer à l’action sur les trackers. Par ailleurs, nous avons sélectionné le livre parfait pour investir de façon sociale, écologique et responsable (norme ISR). Pour finir, vous aurez la bible pour anticiper la transmission de votre patrimoine et un livre d’inspiration pour les entrepreneurs.

Le livre qui rassemble tout : Investissez votre épargne !

Dans ce livre (disponible en vente ici), nous avons rassemblé 15 années de savoir et d’expérience en investissement. Nous investissons depuis 2009 et nous avons fondé Avenue des investisseurs qui compte 150 000 visiteurs mensuels. Ce livre est la suite logique, la bible de l’invetisseur où vous apprendrez tout :

👉 Les réponses à toutes vos questions :

✅ Comment débuter ?
✅ Que faire pour mettre votre patrimoine sur la meilleure trajectoire ?
✅ Quels sont les meilleurs placements ?
✅ Comment évaluer la qualité d’un investissement ?
✅ Comment investir en bourse ?
✅ Comment investir dans l’immobilier ?
✅ Comment défiscaliser ?
✅ Quelle est la meilleure méthode pour épargner et investir simplement sans y consacrer beaucoup de temps ?
✅ Assurance vie, PEA, plan épargne retraite… comment ça fonctionne et comment choisir les meilleurs contrats ?
✅ Quels sont les investissement durables (finance verte ISR) ?
✅ Et saviez-vous que la France est un enfer fiscal, avec des îles paradisiaques à connaître pour optimiser fiscalement ?
✅ Nos meilleures astuces et les erreurs à éviter ?

❤️ C’est déjà un best seller, parmi les meilleures ventes Amazon (top 0,1 %) ! 

🔎 En lisant notre livre, vous saurez progressivement comment diversifier votre patrimoine et comment investir pour réaliser vos projets. Il s’agit d’un guide pratique découpé en 21 chapitres, 5 quiz, 10 actions à mener, et toutes les explications appuyées par des graphiques et des illustrations.

👉 Pour en savoir plus, notre article : Apprendre à investir : le livre d’Avenue des investisseurs !

Note de Nicolas : Avenue des investisseurs est souvent défini comme le site de référence pour apprendre à investir. Avec notre livre Investissez votre épargne ! nous avons eu le même niveau d’exigence (plus de 1000 heures de travail sur près de 2 ans) et la même ambition. Pour en faire un guide pratique complet, pédagogique, accessible et actionnable par tous les épagnants. Encore plus « grand public » et plus vulgarisé que notre site, avec une métaphore filée sur le thème de la cuisine (car investir revient à cuisiner, vous le verrez !) Mais toujours avec une rigueur scientifique, des sources solides et des statistiques. Si vous souhaitez vous l’offrir ou l’offrir à vos amis ou votre famille, c’est ici !

Penser et agir comme un investisseur

Père riche père pauvre

À mi-chemin entre le livre de développement personnel et le livre de conseils en investissement. Père riche père pauvre (disponible en vente ici) est un best-seller international. Son auteur donne encore des conférences à travers le monde pour en parler.

On ressort de la lecture de ce livre avec une motivation gonflée à bloc et l’envie d’entreprendre. Le livre enseigne l’état d’esprit à avoir pour prendre en main sa vie financière et s’épanouir professionnellement. Certains lecteurs n’hésitent pas à dire que le livre a changé leur vie.

Nous vous en livrons quelques extraits :

Peu de pères inculquent des connaissances financières à leurs progénitures, l’argent étant en outre considéré dans certaines familles comme un vice ou un objet de honte. En négligeant cet aspect de leur éducation, ils font de leurs enfants des «esclaves de l’argent».  

Il cite l’exemple de nombreux médecins, avocats ou ingénieurs très instruits qui, faute d’avoir appris à mettre l’argent à leur service, se débattent toute leur vie avec des problèmes financiers. Il est risqué de nos jours de dire simplement à un enfant: «étudie avec ferveur puis cherche-toi un emploi.» À l’heure actuelle, l’enfant a besoin d’un enseignement plus raffiné, plus subtil.» Ce qui compte dans la vie, ce n’est pas combien d’argent vous gagnez, mais les sommes que vous parvenez à conserver et à investir.

Le «père pauvre» interdit les discussions d’argent à table, le «père riche» les encourage. Quand le «père pauvre» répète à longueur de journée «nous n’avons pas les moyens d’acheter cela», le «père riche» interroge: «quelle action devons-nous entreprendre pour avoir les moyens d’acheter cela?»

Pour sortir de la foire d’empoigne (la « rat race » ), soit le procédé qui consiste à travailler comme un forcené toute sa vie afin de payer son crédit immobilier, ses taxes, ses impôts,…il est nécessaire d’investir dans des actifs qui génèrent des revenus. Un des problèmes inhérents au milieu scolaire est que vous devenez ce que vous étudiez. Si vous étudiez la cuisine, le droit ou la mécanique, vous devenez cuisinier, avocat, mécanicien et ainsi de suite. Vous consacrez par la suite toute votre vie active à l’entreprise d’un autre et contribuez ainsi à enrichir cette personne.

Or, pour atteindre la sécurité matérielle, il est impératif de s’occuper de ses propres affaires. Conservez votre emploi de jour et mettez-vous à acheter des actifs. Souvenez-vous que les pauvres et la classe moyenne travaillent pour l’argent, les riches font en sorte que l’argent travaille pour eux. L’entreprise qui ne requière pas votre présence, des droits d’au­teur, un portefeuille d’actions ou encore des biens immobiliers qui génèrent des revenus locatifs sont des exemples d’authentiques actifs.

Avis de Nicolas : Inutile de préciser que chez Avenue des Investisseurs nous sommes en phase, et c’est ce que nous expliquons dans notre guide de l’épargne. Ceci dit, ce livre donne un bon « mindset » et c’est surtout pour cela qu’on le recommande, mais en pratique nous ne sommes pas convaincus par les investissements immobiliers et boursiers présentés (et non reproductibles en France car propres aux US). C’est un livre théorique, mais pas pratique. Aussi, pour bien investir en immobilier et/ou en bourse, nous nous vous avons présenté notre livre (Investissez votre épargne !) et nous vous présentons dans la suite de l’article plusieurs ouvrages.

Investir en immobilier

Si on ne doit lire qu’un livre sur l’investissement immobilier, c’est celui-ci ! Si vous voulez voir notre sélection complète pour cibler des sujets plus précis (résidence principale, SCI, défiscalisation, parkings, etc.), lisez donc notre sélection des meilleurs livres immobiliers.

L’investissement immobilier locatif intelligent

Nous recommandons généralement l’investissement en « pierre-papier » SCPI ou SIIC pour qui veut investir en immobilier, afin de bien diversifier sans avoir à gérer soi-même de l’immobilier locatif. Ceci dit, pour les investisseurs qui ont l’assise financière et qui sont très motivés pour gérer du locatif, un livre surpasse largement tous les autres pour bien se lancer.

Ce livre (disponible en vente ici) a été rédigé par un véritable investisseur, blogueur et passionné (comme nous !) et ça se sent. Concret et pratique, cela change de tous les vendeurs de rêve qui pullulent sur YouTube et qui font plus gourous qu’investisseurs.

C’est un véritable guide, du choix du locataire à l’optimisation fiscale, avec des cas concrets. L’auteur a de l’expérience, ce n’est pas un théoricien. Indispensable à lire avant tout achat !

L’achat d’un bien immobilier ne doit pas se faire à la légère : être bailleur c’est presque un métier et la somme engagée est considérable. Lisez d’abord notre page sur l’immobilier locatif puis ce livre pour compléter votre savoir avant de vous lancer dans la vie de bailleur. Un investissement de 20 € pour un achat d’au moins 100 k€, le livre sera bien amorti ! Valable aussi bien pour les grands débutants que pour les bailleurs qui en sortiront avec un regard neuf et de nouvelles idées d’optimisation.

Note de Nicolas : Sans hésitation, mon livre préféré sur l’investissement immobilier. Un must have à lire avant tout achat ! C’est le livre de référence pour tous ceux qui cherchent un livre pratique qui regorge de conseils et d’informations essentielles, pour réussir tout projet d’investissement immobilier. Optimisez votre investissement et évitez les pièges !

Investir en actions/trackers

Nous vous présentons ici nos 2 livres préférés, mais si vous en voulez plus nous vous invitons à lire notre sélection des meilleurs livres pour investir en bourse.

Épargnant 3.0

La bible pour investir en trackers ! En quelques années, les trackers (ETF) sont devenus des produits très populaires pour investir en bourse. Succès mérité, tant ces produits sont efficaces et accessibles sans connaissances approfondies de la bourse. Ce mode d’investissement dit de gestion passive, en s’affranchissant des aléas d’une sélection arbitraire d’actions cotées, a su s’imposer au cours des dernières années comme une méthode d’investissement très efficace.

Il existe un grand nombre de trackers. Il est désormais possible d’investir sur des zones géographiques (USA, Asie, Europe, etc) ou des secteurs particuliers (technologie, énergétique, santé, etc). Certains ETF proposent également une couverture sur les taux de change.

Pour comprendre et investir avec succès via les trackers disponibles, le blogueur Édouard Petit a récemment écrit le livre Épargnant 3.0. Le livre (disponible en vente ici) connait un grand succès auprès des investisseurs individuels. Les informations délivrées sont claires, concises et efficaces pour comprendre et passer à l’achat de trackers adaptés à sa stratégie d’épargne.

Note de Nicolas : si vous avez déjà lu notre « bible » Investissez votre épargne ! , vous avez déjà un très bon niveau sur l’investissement trackers et ETF. Donc vous n’apprendrez pas grand chose de plus.

L’investisseur intelligent. Le MUST HAVE pour tous les petits (et grands) actionnaires

Note de Ludovic : cela fait 13 années que ce livre fait le va-et-vient entre ma bibliothèque et ma table de chevet. L’investisseur intelligent se lit assez facilement, contrairement à Security analysis, un autre livre de Benjamin Graham que je possède également, et qui est beaucoup plus technique (à réserver aux investisseurs s’intéressant à l’analyse financière de façon poussée).

L’investisseur intelligent est un livre de référence pour tous les investisseurs désirant acquérir le cadre intellectuel et les bons réflexes pour investir avec succès sur les marchés financiers. Ce livre a été écrit par Benjamin Graham, un des plus grands économistes et investisseurs du XXième siècle, ayant obtenu des résultats exceptionnels au cours de sa carrière d’investisseur.

Le livre nous fait découvrir la philosophie d’investissement ayant inspiré de nombreux investisseurs tel que Warren Buffett, qui fût un disciple de Benjamin Graham et débuta sa carrière à ses côtés. Publié en 1949, le temps n’a pas altéré le propos du livre, tant le bon sens et la pertinence des conseils prodigués dans le livre transcendent les époques. Les conseils portent sur des stratégies d’investissement à long terme. Un véritable must have dans la bibliothèque de tous les investisseurs.

Le livre (disponible en vente ici) prend le temps de faire la distinction entre investisseur et spéculateur. Il aborde aussi la question de l’équilibre du portefeuille entre les obligations (comprendre fonds euros pour les investisseurs Français) et les actions. Benjamin Graham explique également comment construire un portefeuille d’actions selon que l’on souhaite mettre en œuvre une stratégie défensive, entreprenante ou offensive. Le livre s’adresse donc à tous les profils.

L’investissement socialement responsable (ISR)

Développement durable, écologie, économie éthique et sociale…autant d’enjeux qui nous préoccupent de plus en plus. Heureusement la finance s’adapte. Ainsi l’investissement socialement responsable (ISR) se développe de plus en plus, poussé par les besoins des consommateurs, des épargnants et du législateur (loi Pacte).

Note de Nicolas : Je tiens à vous faire découvrir ce livre très agréable et intéressant à lire, que j’ai dévoré en un week-end ! C’est l’ouvrage idéal si vous êtes sensible aux questions écologiques, éthiques et sociales, et que vous souhaitez investir selon vos convictions. Avec l’auteur nous sommes sur la même longueur d’onde et j’ai souvent eu l’impression de lire mon blog : pédagogie, méthode, pragmatisme et guide pratique pour l’investisseur « passif » à long terme.

Investir éco-éthique

« Si vous voulez augmenter votre richesse, vous devriez prendre l’exemple des abeilles. Elles collectent le miel sans détruire les fleurs. Elles leur sont même utiles. » (Siddhartha Gautama Buddha).

Christopher KLEIN, l’auteur de de Investir éco-éthique (voir le livre sur Amazon), tient à rendre la littérature financière passionnante, pratique et motivante. Il est déjà un auteur à succès en Allemagne et c’est Clément BOURCHEIX qui a traduit et adapté ce dernier ouvrage en français. Il démontre qu’il n’y a nul besoin d’investir dans le nucléaire, l’armement, les régimes autoritaires…pour obtenir un bon rendement. En effet, on peut investir « proprement », car des industries ou des États peuvent être exclus d’un fonds d’investissement par exemple grâce aux normes ISR.

D’abord, l’auteur nous donne des explications théoriques pour assimiler les bases (notions de risque, diversification et horizon de placement notamment), puis nous guide pour mettre en pratique. Comment notre argent peut-il avoir un impact positif sur l’environnement et la vie des personnes ? Comment investir de manière éthique, sociale, écologique et durable ? En plus des paramètres classiques (rendement, risque et liquidité), il faut tenir compte de la durabilité environnementale et sociale (normes ISR). Ainsi en investissant, on peut retirer un gain financier mais aussi émotionnel et intellectuel.

L’auteur propose plusieurs allocations patrimoniales selon votre age et votre tolérance au risque, en diversifiant entre 8 stratégies d’investissement éco-éthique, entre autres :

• obligations et actions durables (liste de 59 actions « vertes » et 49 actions éthiques et sociales),
• trackers (liste de 39 ETF durables),
• fonds actifs durables (31 fonds ISR),
• fonds de microfinance (microcrédit) pour faciliter l’accès au crédit des pauvres des pays en voie de développement,
• crowdfunding pour investir dans des projets d’énergies renouvelables par exemple,
• arbres et forêts : comment investir en groupement forestier.

Après la lecture des 169 pages de ce livre, on voit la finance autrement et on a tout ce qu’il faut pour investir de façon éthique, écologique et responsable. Notez que le livre plaira aux débutants comme aux plus expérimentés, j’ai moi-même appris des choses et j’ai voulu aller plus loin avec l’interview de son auteur.

La transmission du patrimoine et succession

Qui dit vie d’investisseur réussie, dit beau patrimoine à transmettre. Et ce devrait être le cas si vous assimilez bien notre site ! Ainsi, ce livre (La transmission du patrimoine et succession) doit devenir votre bible pour anticiper et optimiser la transmission de votre patrimoine, car il décrit clairement les rouages du droit et de la fiscalité des transmissions et successions. C’est précieux, car la fiscalité de la transmission du patrimoine peut laisser un gout amer lorsque l’on se retrouve confronté au règlement d’une succession. Et c’est d’autant plus vrai que nous n’avons pas toujours les bonnes informations et les bons conseils pour anticiper cet instant qui n’est pas des plus agréables.

Les auteurs Jean DEREIX et Stéphane KISLIG du Cabinet de Formation « DKFC » vous proposent une vision ludique et accessible de toute cette problématique. Formateurs depuis de nombreuses années en parcourant la France pour enseigner auprès d’apprenants de tous les horizons, ils mettent enfin à la disposition de tous ce livre référence avec un sommaire des savoirs très explicite mais aussi avec un maximum de fiches de synthèse et des tableaux comparatifs. On sent que les auteurs sont des formateurs dans l’âme, ils répondent clairement à toutes les questions :

• Pourquoi choisir un régime patrimonial ? Les avantages et inconvénients de chaque régime, pour faire le bon choix de contrat de mariage et protéger le conjoint et la descendance. Attention, votre partenaire Pacsé n’a droit à rien s’il n’est pas désigné dans un testament !
• Peut-on transmettre ses biens librement ?
• Que peut-on transmettre ?
• Comment mieux protéger son conjoint ?
• Comment préparer la succession de son vivant tranquillement et sereinement tout en minorant le coût ? Démembrer son patrimoine, est-ce utile ?

Finalement, le sujet est intimidant mais les 137 pages se lisent facilement tant le livre est bien structuré et écrit simplement ! Ainsi, nous obtenons des réponses à toutes les étapes de la vie pour être préparé et prendre les bonnes décisions. Nous vous invitons à lire aussi notre article Droits de succession : 5 moyens d’optimiser la transmission de patrimoine.

Entrepreneurs et investisseurs

Elon Musk: Tesla, Paypal, SpaceX : l’entrepreneur qui va changer le monde

Disponible en vente/livraison rapide sur Amazon

Pour devenir un bon investisseur, quoi de mieux que de s’inspirer des meilleurs investisseurs contemporains de notre époque ? La carrière de Elon Musk, le très charismatique entrepreneur à succès, est retracée dans une récente biographie écrite par Ashlee Vance, dont le titre est Elon Musk: Tesla, Paypal, SpaceX : l’entrepreneur qui va changer le monde. Elon Musk a d’abord fait fortune avec PayPal, une start-up américaine pesant désormais des milliards de dollars. Elon Musk aurait pu devenir un rentier ordinaire très jeune, mais pour ce féru de technologie, son premier succès lui a servi de tremplin pour la suite de sa carrière.

Investisseur avisé, il a su concilier ses intérêts financiers et sa passion pour les nouvelles technologies. Elon Musk a investi une partie très importante de sa fortune (plusieurs centaines de millions de dollars) dans deux entreprises : les désormais célèbres sociétés Space X et Tesla. Ces investissements se sont montrés très profitables : la fortune personnelle de Elon Musk est désormais de plusieurs milliards de dollars. Elon Musk est encore jeune, qui sait quels nouveaux succès l’avenir lui réserve ?

La biographie de Ashlee Vance nous dévoile le parcours passionnant de Elon Musk, depuis son enfance en Afrique du sud, jusqu’aux derniers défis que l’entrepreneur affronte pour faire de ses entreprises des succès entrepreneuriaux et technologiques exceptionnels, faisant rêver de nombreux technophiles à travers le monde.

Pourquoi est-ce que je recommande cette lecture aux investisseurs ? En tant qu’investisseur en actions, on se demande parfois dans quelles entreprises investir pour réaliser de grosses plus-values en quelques années et ainsi gagner beaucoup d’argent. En comprenant le mode de pensée d’un entrepreneur à succès comme Elon Musk, cela peut aider les investisseurs à mieux imaginer l’avenir qui se dessine et le potentiel économique des entreprises disruptives dans les nouvelles technologies. De cette façon, on peut donc optimiser ses investissements en s’inspirant de la vision de grands entrepreneurs tels que Elon Musk.

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Nous espérons que vous apprécierez ces lectures intemporelles autant que nous. Pour aller plus loin, vous pouvez également lire toutes nos recommandations ici.

Et surtout, avant d’aller dans le détail avec ces livres, faites les choses dans l’ordre et lisez d’abord nos guides :

• Choisissez la meilleure banque : pour accéder aux meilleurs produits et services avec la carte bancaire gratuite à vie.
• Ouvrez la meilleure assurance-vie : pour l’investissement sécurisé en fonds euros ou l’investissement en actions ou pierre-papier SCPI.
• Comment investir en bourse : un bon outil, de bons produits et le bon comportement.
• Comment investir dans l’immobilier : comparez les différentes solutions et prenez de la hauteur.
• Notre guide des fondamentaux : réfléchissez à votre allocation patrimoniale, les 12 règles essentielles pour votre épargne, la fiscalité, etc.